Законодательство о банкротстве в практике нотариуса
Положения Федерального закона от 26.10.2002 г № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) регулирующие процедуры применения в делах о несостоятельности банкротстве граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей (далее – ИП) вступили в силу 01.10.2015 года (часть 2 ст. 14 ФЗ от 29.06.2015 г № 154-ФЗ). Положения Закона о банкротстве, касающиеся банкротства граждан, не применяются к отношениям, связанным с банкротством крестьянских (фермерских) хозяйств.
Дело о банкротстве гражданина, в т.ч. ИП, рассматривается арбитражным судом по его месту жительства (п. 1 ст. 33 Закона о банкротстве).
Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают сам должник, конкурсный кредитор (в т.ч. по требованиям о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей) и уполномоченный орган.
Необходимость предварительного опубликования заявителем уведомления о намерении подать такое заявление по гражданам и ИП отсутствует.
Заявление принимается, если требование к должнику в совокупности не менее чем 500000 (пятьсот тысяч) рублей 00 копеек и указанные требования не исполнены в течение трёх месяцев со дня, когда они должны были быть исполнены.
Пункт 4 ст. 2134 и п. 3 ст. 2135 Закона о банкротстве предусматривают, что в заявлении о признании должник банкротом указывается только саморегулируемая организация, из числа членов которого должен быть утверждён финансовый управляющий.
При проверке обоснованности заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании должника банкротом арбитражный суд, в силу п. 2 ст. 2136 Закона о банкротстве, устанавливает размер требований и определяет очередность его удовлетворения. Иные конкурсные кредиторы (уполномоченный орган) и финансовый управляющий в последующем вправе обжаловать соответствующее определение. Восстановление этим лицом срока на апелляционное и кассационное обжалование осуществляются судом с учётом того, когда подавшее жалобу лицо узнало или должно было узнать о нарушении его прав и законных интересов.
Судебные расходы и расходы на выплату вознаграждения финансовому управляющему относятся на имущество должника. Дело о банкротстве может быть прекращено арбитражным судом на любой стадии на основании отсутствия средств, достаточных для возмещения судебных расходов, в т.ч. на выплату вознаграждения финансовому управляющему п.1 ст. 57 Закона.
Финансовый управляющий представляет проект плана реструктуризации долгов на рассмотрение первого собрания кредиторов. Суд утверждает план только в том случае, если он одобрен должником.
Максимальный срок реализации плана реструктуризации долгов не может превышать трёх лет со дня вынесения судом определения об утверждении плана.
Согласно п.5 ст. 213 Закона о банкротстве определённые сделки в ходе процедуры реструктуризации долгов должник вправе совершать только с предварительного согласия финансового управляющего. На основании п.1 ст. 173 ГК РФ указанные сделки, совершённые без необходимого в силу закона согласия финансового управляющего, могут быть признаны недействительными по требованию финансового управляющего, а также кредитора. Всем имуществом должника, признанного банкротом (за исключением имущества, не входящего в конкурсную массу), распоряжается финансовый управляющий (ст. 5,6 и 7 ст. 21325 Закона).
Финансовый управляющий в ходе процедуры реализации имущества должника от имени должника ведет в судах дела, касающиеся его имущественных прав (абз. пятый п. 6 ст. 21326).
В процедуре реструктуризации долгов финансовый управляющий участвует в таких делах в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.
В соответствии с п. 1 ст. 21326 Закона о банкротстве Положение о порядке, об условиях и о спорах реализации имущества должника - гражданина, не являющегося ИП и не имевшего этого статуса ранее, утверждается судом, рассматривающим дело о банкротстве. Данное положение должно соответствовать правилам продажи имущества должника, установленным ст. 110, 111, 112, 139 и 140 Закона о банкротстве.
Имущество должников - ИП и утративших этот статус граждан, предназначенное для осуществления ими предпринимательской деятельности, подлежит продаже в порядке, установленном Законом о банкротстве в отношении продажи имущества юридических лиц (п.4 ст. 2131 Закона о банкротстве).
В силу п. 9 ст. 2139 Закона о банкротстве гражданин обязан по требованию финансового управляющего предоставить ему любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношения к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней со дня получения требования об этом.
При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании доказательств у третьих лиц (абз. второй п. 9 ст. 2139 Закона о банкротстве).
Данное ходатайство предъявляется финансовым управляющим и рассматривается судом по правилам ст. 66 АПК РФ, по результатам его рассмотрения суд может выдать финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки.
Если при рассмотрении дела о банкротстве будет установлено, что должник не представил необходимые сведения суду или финансовому управляющему при имеющейся у него возможности либо предоставил заведомо недостоверные сведения, это может повлечь неосвобождение должника от обязательств (абз. третий п. 4 ст. 21328 Закона).
После завершения реализации имущества должника суд, рассматривающий дело о банкротстве, выдаёт исполнительные листы только по требованиям, указанным в п. 5 и 6 ст. 21328 Закона о банкротстве, которые были включены в реестр требований кредиторов должника арбитражным судом и не удовлетворены по завершении расчетов с кредиторами. Вопрос о выдаче исполнительных листов по таким требованиям разрешается арбитражным судом по ходатайству заинтересованных лиц в судебном заседании.
Кредитором по требованиям, перечисленным в п. 5 и 6 ст. 21328 Закона о банкротстве, по которым исполнительный лист не выдан судом, рассматривающим дело о банкротстве, могут предъявить свои требования к должнику после окончания производства по делу о банкротстве в порядке, установленном процессуальным законодательством.
По общему правилу вопрос о наличии либо отсутствии обстоятельств, при которых должник не может быть освобожден от исполнения обязательств, разрешается судом при вынесении определения о завершении реализации имущества должника (абз. 5 п. 46 ст. 21328 Закона о банкротстве).
Определение суда о завершении реструктуризации долгов должника или реализации его имущества может быть пересмотрено судом по заявлению конкурсного кредитора или уполномоченного органа по вновь открывшимся обстоятельствам (ст. 21329 Закона о банкротстве).
В случае смерти лица, в отношении которого возбуждено дело о банкротстве, в силу п. 1 ст. 2231 Закона о банкротстве, суд выносит определение о дальнейшем рассмотрении дела по правилам параграфа 4 Главы Х Закона. В этом случае лица, указанные в п. 2 ст. 2231 Закона о банкротстве, привлекаются судом к участию в деле о банкротстве в качестве заинтересованных лиц по вопросам, касающимся наследственной массы, с правами лица, участвующего в деле о банкротстве. Указанные лица должниками по смыслу Закона о банкротстве не становятся.
Имущество наследников, не составляющее наследственное имущество, в конкурсную массу не включается (ст. 1175 ГК РФ, п. 3 ст. 2231 Закона о банкротстве).
Кредиторы наследников, обязательства перед которыми возникли не в связи с наследованием, в деле о банкротстве гражданина в случае его смерти не участвуют.
Наличие или отсутствие производства по делу о банкротстве в отношении заявителя нотариус устанавливает по информации в едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ) - п. 24 Регламента, т.о. проверяется:
- имеются ли ограничения и запреты на совершение сделок должниками,
- выдача свидетельств о праве на наследство приостанавливается до окончания производства по делу о банкротстве (ст. 41 Основ),
- объём полномочий финансового управляющего («наблюдающий управляющий» или «распоряжающий управляющий») зависит от процедуры банкротства.
Пункт 5ст. 20.3 Закона о банкротстве гласит, что «полномочия, возложенные в соответствии с … законом на арбитражного управляющего, не могут быть переданы иным лицам. Вместе с тем, в силу п. 1 ст. 20.3 закона о банкротстве арбитражный управляющий имеет право привлекать для обеспечения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве на договорной основе иных лиц, если иное не установлено законом, стандартами и правилами профессиональной деятельности или соглашением арбитражного управляющего с кредиторами.
Пункт 10 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009г. №60 «О некоторых вопросах, связанных с принятием ФЗ от 30.12.2008 г №296ФЗ - а. 5 ст. 20.3 Закона о банкротстве:
- ограничивает управляющего в возможности передачи третьим лицам исключительных полномочий, предоставленных ему законом как специальному участнику процедур банкротства и связанных прежде всего с принятием соответствующих решений, касающихся проведения процедур (пример - дача согласия на совершение сделок по п. 2 ст. 64 Закона о банкротстве, ведение реестра требований кредиторов и др.);
- не исключает возможности материального и процессуального представительства для передачи управляющим полномочий на совершение сделок и иных юридических действий, в т.ч. на заключение договоров, получение исполнений на представление интересов в суде.
Процедура банкротства
Реструктуризация долгов гражданина (ст.213.11 Закона о банкротстве).
Цель: восстановление платежеспособности и погашение задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов.
Разрешительный порядок совершения отдельных сделок.
Финансовый управляющий согласовывает совершение, а не совершает от имени гражданина.
В согласовании нуждаются следующие сделки (взаимосвязанные сделки):
1) Сделки по приобретению, отчуждению или в связи с возможностью отчуждения прямо или косвенно:
- имущества, стоимость которого составляет более 50000 (пятидесяти тысяч) рублей,
- недвижимого имущества (включая соглашение о выделе в натуре доли в праве собственности - см. Определение ВС РФ от 26.02.2019г. №304-ЭС18-26054),
- ценных бумаг,
- доли в уставном капитале,
- транспортных средств.
Доля недвижимости, долей и транспортных средств стоимость имущества не имеет значения.
2) «Финансовые» сделки, а именно:
- по получению и выдаче займов,
- по получению кредитов,
по выдаче поручительств и гарантий,
- по уступке прав требований, переводу долга,
- по учреждению доверительного управления имуществом гражданина.
3) Сделки по передаче любого имущества гражданина (как должника в основном обязательстве либо как третьего лица) в залог.
Выдача должником доверенности (содержит, например, уполномочие на заключение договора купли-продажи недвижимого имущества).
Данная односторонняя сделка всё-таки не должна рассматриваться как распорядительное действие, нуждающееся в согласовании (но сам договор купли-продажи, который может быть заключён от имени должника его представителем по доверенности, подпадает под разрешительный порядок.
Остаются вопросы по совершению определённых действий, как например, решение единственного участника должника о ликвидации организации. (Постановление 11 ВАС от 13.06.2019г. по делу №А65-24096/2017 - не подпадает под действие п. 5 ст. 213.11 Закона о банкротстве).
Принятие или отказ от принятия должником наследства (определение ВС РФ от 14.09.2018г. №305.ЭС18-13167: заявление гражданина - банкрота об отказе от наследства может от наследства может быть признано недействительной сделкой по правилам Закона о банкротстве (+ злоупотребление правом).
Требование к согласию:
1) Предварительное.
2) Письменное.
Специальных правил о содержании согласия в Законе о банкротстве нет. Поэтому в безусловном порядке в нём подлежит определить предмет сделки, на совершение которой даётся согласие (п.3 ст.157.1 ГК РФ). Лицо, дающее предварительное согласие правомочно факультативно указать условия (цену, обеспечительные меры, срок действия согласия) на которых оно согласно с тем, чтобы сделка была совершена (п. 56 ПП ВС №25).
Разрешение разногласий между гражданином и финансовым управляющим арбитражным судом
Последствия отсутствия согласия:
Сделки, совершённые без согласия финансового управляющего, могут быть признаны недействительными на основании п.1 ст. 173.1 ГК РФ по требованию финансового управляющего, конкурсного кредитора или уполномоченного органа (п. 37 постановления от 13.10.2015г. №45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан».
Особый режим для денежных средств, размещённых на счетах (вкладах):
- на специальном банковском счете, открытом гражданином (это право, а не обязанность) - распоряжение без согласия финансового управляющего, но при условии, что операции не превышают 50000 рублей в месяц,
- на иных счетах (вкладах) - распоряжение с предварительного письменного согласия финансового управляющего.
Запрет на совершение юридических действий.
Гражданин не вправе:
-вносить своё имущество в качестве вклада (паевого взноса) в уставный капитал (паевой фонд) юридического лица,
- приобретать доли (акции, паи) в уставных (складочных) капиталах или паевых фондах юридического лица,
- совершать безвозмездные для гражданина сделки.
Реализация имущества гражданина (ст.213.25, 213.26 Закона о банкротстве)
Цель: соразмерное удовлетворение требований кредиторов.
Состав конкурсной массы:
Конкурсную массу составляет всё имущество гражданина, причём как имеющиеся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом, так и выявленное или приобретенное после этой даты, кроме имущества, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным законодательством.
При этом погашение долговых обязательств в любом случае осуществляется и за счёт общего имущества супругов. (см. определение ВСРФ от 17.12.2018г. №305-ЭС18-144419).
Единственное жильё - ст.446 ГПК РФ: жилое помещение, если для должника и членов его семьи, совместно проживающих в помещении, оно является единственным пригодным для постоянного проживания помещением, за исключением имущества, если оно является предметом ипотеки и на него в соответствии с законодательством об ипотеке может быть обращено взыскание.
Исполнительный иммунитет действует, но:
- при наличии нескольких помещений на праве собственности: помещение, в отношении которого предоставляется иммунитет, определяется судом, рассматривающим дело о банкротстве (п.3ППВС №48);
- при наличии одного, но «роскошного» помещения: исполнительный иммунитет должен быть распространён лишь на единственное жильё помещение, которое по своим объективным характеристикам, является разумно достаточным для удовлетворения конституционно законной потребности в жилище как необходимом средстве жизнеобеспечения (Постановление КС РФ от 14.05.2012г. №11-П);
- для заложенного помещения исполнительный иммунитет не действует, но при непредставлении кредитором требований (либо пропуска срока) помещение считается не вошедшим в конкурсную массу и право залога прекращается при условии освобождения должника от обязательств (см. п.5 ППВС №48).
Особенности реализации должником прав (с даты признания гражданина банкротом)
1. Все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу (в т.ч. на распоряжение им) осуществляется только финансовым управляющим от имени гражданина; сделки, совершенные гражданином лично в отношении такого имущества, ничтожны.
Финансовый управляющий от имени гражданина:
- осуществляет права участника юридического лица, принадлежащие гражданину, в том числе голосует на общем собрании участников;
-ведет в судах дела, касающиеся имущественных прав гражданина, но гражданин также вправе лично участвовать в таких делах;
- распоряжается средствами на счетах и вкладах в кредитных организациях, открывает и закрывает счета.
Если финансовый управляющий не сможет реализовать имущество и кредиторы откажутся от его принятия, после завершения реализации имущества восстанавливается право гражданина распоряжаться имуществом.
Особенности реализации имущества
По общему правилу - на торгах в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве, если иное не предусмотрено решением собрания кредиторов или определением арбитражного суда; предметы роскоши стоимостью более 100000 (сто тысяч) рублей 00 копеек и недвижимое имущество - только на открытых торгах (и только в электронной форме).
Начальная продажная цена устанавливается в определении арбитражного суда.
Реализация имущества гражданина, принадлежащего на праве общей собственности с супругом (бывшим супругом):
-действуют общие правила реализации конкурсной массы (имущества), но в конкурсную массу включается соответствующая часть вырученных средств (см п.7 ст. 21326 Закона).
Однако, супруг (бывший супруг) вправе обратиться в суд лбщей юрисдикции с требованием о разделе общего имущества до его продажи в процедуре банкротства, тогда общее имущество не может быть реализовано в рамках процедур банкротства до разрешения спора (см. п. 7 ППВС №48).
При внесудебном разделе - все имущество, в т.ч. перешедшее супруг общее имущество, включается в конкурсную массу (Определение ВС РФ от 23.05.2019г. №305-ЭС18-252 48).Закон о банкротстве устанавливает особенности при решении вопросов, связанных с реализацией общего имущества, но не с его разделом. Исходя из норм семейного законодательства при наличии спора о разделе общего имущества оно не может быть включено в конкурсную массу, в противном случае будет иметь место принудительная реализация имущества супруга, не являющегося должником, поскольку Законом о банкротстве не предусмотрено иное ,в силу ст. 22 ГПК РФ разрешение спора - компетенция судов общей юрисдикции (определение ВС РФ от 07.08.2018г. №80-КГ18-7), при этом в целях формирования конкурсной массы конкурсный управляющий в интересах всех кредиторов может обратиться в суд с требованием о разделе общего имущества супругов (определение ВС РФ от 06.03.2018г. №6-КГ-18-1).
Если банкротятся оба супруга - их общее имущество подлежит реализации в деле о банкротстве того супруга, который в публичном реестре указан в качестве собственника либо во владении, которого находится имущество, права на которое не фиксируется в публичных реестрах (п.10 ППВС №48).
После завершения расчетов с кредиторами, гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в т.ч. не заявленных в ходе процедур банкротства, требований кредиторов, не удовлетворенных по причине недостаточности имущества, считаются погашенными.
Но есть исключения: см. п. 3-5 ст. 213.28 Закона, в частности, если доказано, что гражданин злостно уклонялся от погашения кредиторской задолженности, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита. Данные обстоятельства могут быть установлены в рамках любого судебного процесса (обособленного спора) по делу о банкротстве гражданина, а также в иных делах (см. п. 45 ППВС №45).
Последствия признания гражданина банкротом
В течение 5 лет с даты завершения процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры:
гражданин не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства.
Дело о банкротстве не может быть возбуждено по заявлению этого гражданина.
При повторном признании гражданина в течение указанного пятилетнего срока (в ходе вновь возбужденного дела о банкротстве):
- не применяется правило об освобождении гражданина от обязательств;
- в течение, по общему правилу, 3 лет с даты завершения процедуры реализации имущества или прекращение производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры:
гражданин не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.
Выдача доверенности
При банкротстве граждан на них возлагается ряд ограничений по совершению сделок, в т.ч. по выдаче доверенностей (ст. 213.11, 213.25 Закона о банкротстве).
подп. 7 п.1 ст. 188 ГКРФ прекращение доверенности - введение в отношении представляемого или представителя такой процедуры банкротства, при которой соответствующее лицо утрачивает право самостоятельно выдавать доверенности. Основание касается как представляемого, так и представителя.
Речь идёт о любых субъектах - и юридических, и физических лицах.
Разъяснения в п. 130 постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015г. №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой ГК РФ: с учетом правил п. 1 ст. 94 п.п. 2 ст. 126 Закона о банкротстве с даты введения внешнего управления и с открытием конкурсного производства действий доверенностей, выданных для представления интересов должника руководителем должника, прекращается.
- подлежит прекращению доверенности, выданные внешним и конкурсным управляющим должника, если такой управляющий освобождён (отстранён) от исполнения обязанностей.
Речь идёт о запрете на доверенности на распоряжение имуществом, которое входит в управляемую массу. Остальные доверенности, в т.ч. и судебные, оформляются.
Нотариус по месту открытия наследства:
- передаёт информацию финансовому управляющему о наследственном имуществе, ставшую известной в связи с исполнением полномочий;
- заявляет ходатайство в Арбитражный суд о применении в деле о банкротстве гражданина специальных правил параграф 4 гл. Х Закона и перехода, и реализации имущества (для КФХ - к конкурсному производству), если в деле о банкротстве применяется реструктуризация долгов гражданина - не позднее 5 рабочих дней с даты открытия наследственного дела;
- представляет по запросу суда копию наследственного дела.
Наличие оснований для приостановления производства по наследственному делу нотариус устанавливает из уведомлений (заявлений) финансового управляющего (п. 55 Регламента).
Гражданин умер:
Производство по делу о его банкротстве ранее иже было возбуждено:
- финансовый управляющий, а также нотариус заявляют в арбитражный суд ходатайство о применении в деле о банкротстве гражданина специальных правил параграф 4 гл. Х Закона и переходе и реализации имущества.
Арбитражный суд выносит отдельное определение о применении при банкротстве гражданина специальных правил параграф 4 гл. Х Закона:
а) по ходатайству лица, участвующего в деле;
б) по собственной инициативе.
Производство по делу о его банкротстве не возбуждалось.
Производство может быть возбуждено по заявлению:
1) конкурсного кредитора;
2) уполномоченного органа;
3) принявших наследство наследников гражданина.
Арбитражный суд:
- указывает на применение специальных правил параграф 4 гл. Х Закона в определении о принятии указанного заявлений;
- вносит решение о признании гражданина банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина.
Специальные правила применяются вне зависимости от наличия или отсутствия решения суда о взыскании долга с наследника (определение ВСРФ от 20.06.2019г. №306-ЭС19-10189).
Представление умершего гражданина в деле о банкротстве
Участники процесса:
До истечения срока, установленного законодательством РФ для принятия наследства - нотариус по месту открытия наследства является лицом, участвующим в процессе по делу о банкротстве гражданина, осуществляя определённые законом полномочия.
По истечении срока, установленного законодательством РФ для принятия наследства - права и обязанности гражданина в деле о его банкротстве, осуществляют наследники, принявшие наследство.
При этом для признания наследников лицами, участвующими в деле о банкротстве, нотариус представляет по запросу суда копию наследственного дела.
Специальные правила о банкротстве гражданина в случае смерти
Особые правила, рассчитанные на период до истечения срока принятия наследства, установленного законодательством РФ:
1- не допускается привлечение финансовым управляющим лиц для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве гражданина за счет гражданина, п. 6 ст. 223.1 Закона. Исключение сделано только для лиц, указанных в п. 2 ст. 20.7 - оценщик, оператор электронной площадки.
2- не допускается заключение мирового соглашения (п. 11 ст. 223.1 Закона).
3- при окончании производства по делу о банкротстве гражданина - финансовый управляющий передает сведения об имуществе, составляющем конкурсную массу и не реализованном финансовым управляющим, нотариусу, ведущему наследственное дело (п. 9 ст. 223.1 Закона).
Применяется только одна процедура банкротства - реализация имущества гражданина.
Состав конкурсной массы: п. 7 ст. 223.1 Закона.
- включается имущество, составляющее наследство гражданина.
Факт принятия наследства не препятствует включению имущества в конкурсную массу (Определение ВС РФ от 31.10.2018г. №305-ЭС17-21556).
Имущество же наследников, не составляющее наследственное имущество, в конкурсную массу не включается.
Кредиторы наследников, обязательства перед которыми возникли не в связи с наследованием, в деле о банкротстве гражданина в случае его смерти не участвуют (п. 46 ППВС №45).
Это позволяет защитить права кредиторов наследодателя, сохраняя его имущество как обособленную имущественную массу от возможного взыскания со стороны кредиторов наследников.
Окончание - в течение установленного законодательством срока принятия наследства (ст. 63.1 Основ). Поэтому после истечения данного срока у нотариуса нет информационной обязанности.
Охрана наследственного имущества. Выдача свидетельства о праве на наследство
При наличии у нотариуса сведений о возбуждении в отношении наследодателя производства по делу о банкротстве опись наследственного имущества не производится ч. 5 ст. 63.1 Основ.
При наличии производства по делу о банкротстве наследодателя выдача свидетельства о праве на наследство приостанавливается до окончания производства по указанному делу (ч. 6 ст. 41 Основ).
Наличие оснований для приостановления производства по наследственному делу нотариус устанавливает из уведомления (заявления) финансового управляющего (п. 55 Регламента).
Председатель комиссии НОНП по работе со средствами массовой информации
Л. Г. Тюрина
13.08.2021г.
